Как инвестировать в компании

13 АВГУСТА | 10 МИН.ЧТЕНИЯ

Когда кто-то говорит о вложениях в бизнес, обычно представляются крупные финансовые вливания в такие же масштабные и уже состоявшиеся предприятия. Им не нужно множество мелких инвестиций от частных лиц. Но вот стартапы и небольшие фирмы в таких суммах очень заинтересованы, поскольку им сложно получить кредит из-за недостатка ликвидного залога.

Но в чем ваш резон инвестировать в подобные проекты? Нет, это не просто помощь из добрых побуждений. Цель — заработать, когда бизнес вырастет и станет успешным. Но нужно иметь в виду, что это долгосрочные инвестиции, отдачу от них можно ожидать не ранее чем через год или даже несколько лет.

Порядок оформления вложений в бизнес

Можно поступить следующим образом:

Внести средства в уставный капитал хозяйственного общества:

  • сначала инвестор должен заявить о своем намерении получить долю в компании, уточнив общую сумму вклада, состав (имущество или имущественные права, деньги), сроки и другие условия;
  • действующие учредители собираются на встречу и голосуют по данной инициативе. Разрешение стороннему лицу инвестировать в бизнес должно быть поддержано единогласно. Итоги собрания обязательно фиксируются в протоколе;
  • принятые решения следует исполнить: заверить протокол у нотариуса, подать документы в налоговую инспекцию на внесение соответствующих правок в устав и ЕГРЮЛ.

Выкупить долю компании.

Чтобы инвестировать, нужно использовать схему, когда средства от реализации вклада в предприятие идут на его развитие. Для этого продается доля, которая принадлежит самому обществу. Согласно правилам, ООО может оставаться владельцем доли только временно — не больше 1 года. По истечении данного срока ее нужно распределить между имеющимися участниками, погасить путем уменьшения уставного капитала либо продать. Вот третий вариант и есть инвестирование: деньги со стороны зайдут в бизнес и будут использованы на новые задачи и проекты.

Поучаствовать в финансировании по договору о совместной деятельности или простом товариществе.

В этом случае вы инвестируете не в конкретную фирму, а в общий проект с ней. При таком сотрудничестве нужно соединить ресурсы (деньги, интеллектуальную собственность, деловые связи и репутацию) для достижения успеха и получения прибыли. Вкладывать может только индивидуальный предприниматель или другая организация.


Остальные варианты, например выдача займов (в том числе конвертируемых) или вклады в имущество от учредителей, не считаются в прямом смысле инвестированием, так как либо не преследуют цель финансировать развитие компании, либо средства поступают не от сторонних лиц.


Куда и когда инвестировать

Изучаем рынок

инвестиции в компанию

В этом вопросе наиболее разумно использовать умеренную стратегию. По ней инвестировать следует только в надежные компании с высоким доходом и адекватными рисками. Чтобы составить полную картину и принять взвешенное решение, нужно провести детальный анализ финансовой отчетности интересующего бизнеса. Оптимальный охват — последние 5–10 лет.

Основные сервисы для проверки контрагентов:

Сведения из ЕГРЮЛ
Задолженности по уплате налогов
Адреса массовой регистрации
Картотека арбитражных дел
Проверка экономической деятельности юрлица
Реестр лицензий

Также необходимо изучить состояние отрасли, специфику деятельности, конкурентную и, соответственно, инвестиционную привлекательность каждой фирмы. В частности, полезную информацию можно почерпнуть из показателей чистой прибыли, собственного капитала, рентабельности собственного капитала и долгосрочной кредиторской задолженности.

Параллельно оцениваем узнаваемость торгового знака, востребованность продукции, уровень монополизма, уникальность технологии производства, ценовую политику и перспективы роста.

Выбираем компанию, в которую будем инвестировать

Можно разбить все фирмы на 4 группы:

Успешные. Это бизнес с многолетним опытом, ежегодным ростом показателей прибыли, рентабельности и капитала. Долгосрочный долг выше чистой прибыли не более чем в 5 раз.
Умеренно прибыльные. Тоже развиваются, но с периодическими падениями и быстрым восстановлением. Отношение долгосрочной задолженности к чистой прибыли — до 7.
Неустойчивые. Удачные и убыточные годы чередуются, но выйти на стабильный рост не удается. Чистой прибыли нет или незначительна, долг постоянно превышает этот показатель в 10 раз и больше.
Убыточные. Это компании в состоянии фактического банкротства.

Очевидно, что инвестировать стоит только в акции обществ из категорий A и B. Если ошибиться и вложить деньги в C и D, то вернуть их и тем более заработать не удастся.

Ловим момент

После выявления надежных объектов важно правильно определить время для покупки акций. Обычно сигналом начать инвестировать становится обвал на фондовом рынке по причине реорганизации предприятия, временных финансовых проблем, панических распродаж на фоне слухов, военных операций и т. п.

Основные правила вложений в компании

  • Инвестировать можно только свои деньги. Категорически не допускается брать для этого взаймы, не рекомендуется использовать кредитное плечо (риск потерь только вырастет).
  • Инвестировать — это не про быстрые деньги. Если необдуманно гнаться за большой прибылью, играть на ценах на нефть или на новостях, можно не только не заработать, но и лишиться всех вложений.
  • Не надо вестись на бренды и престижные отрасли. Инвестировать только потому, что это громкое имя из топов, — плохая идея, так как с этим никак не связаны шансы на успех.
  • Признак перспективной компании и выгодных вложений — недооценка акций. Определить это можно по мультипликаторам, которые, в частности, отражают соотношение капитализации и получаемой прибыли. Инвестировать нужно туда, где данный индикатор ниже. Конечно, есть важное условие: компания все же должна демонстрировать приличную доходность. Искать информацию для самостоятельного анализа и сравнения удобно с помощью специальных расчетных сервисов.
  • Обязательно диверсифицировать вложения. Инвестировать нужно хотя бы в 8–10 разных компаний, причем примерно в равных долях. Необходима корректировка портфеля акций раз в квартал или полгода с учетом новых финансовых результатов.

Инвестирование в бизнес: плюсы и минусы

Вариативность

У инвесторов большой простор для выбора: хорошая прибыль при повышенном риске или относительная уверенность в сохранности средств, но при скромном доходе


Низкий порог для входа

Полноценно инвестировать можно уже со 100 тысяч рублей, а при 500 тысячах обладатель акций почувствует реальную выгоду.

Опасность лишиться вложений Инвестировать путем покупки акций считается агрессивным, то есть высокорисковым выбором. Котировки таких ценных бумаг подвержены резким колебаниям по любому поводу.

Важно также помнить, что инвестировать в компании — сложный процесс, который требует глубоких знаний и тщательного профессионального анализа. И последний нюанс: инвестировать в бизнес — значит рассчитывать на отдаленную перспективу. Чтобы получить прибыль через месяц или два, нужно использовать другие способы.

Оптимальное решение

Желание инвестировать не пропало, но хотели бы пока начать с малого? Группа компаний TALANTIS предлагает открыть вклады с повышенной доходностью, сохранность которых обеспечена ликвидной недвижимостью и долгосрочными договорами аренды с крупным бизнесом. Инвестируйте в надежные активы и получайте гарантированную прибыль, если нужно — авансом.

Похожие статьи

← К списку публикаций
Оставьте заявку

Наш менеджер позвонит вам в ближайшее время.

Нажимая на кнопку, я соглашаюсь на обработку персональных данных

Не пропустите новые публикации!

Подпишитесь на рассылку, где мы регулярно рассказываем об управлении личными финансами, помогаем разбираться в законодательных требованиях и учим больше зарабатывать.

Подписываясь, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных материалов от компании TALANTIS. Обещаем присылать только полезное и никакого спама.